Банки проигрывают борьбу за состоятельных клиентов финтехам и семейным офисам
Совокупные активы самых состоятельных частных инвесторов (HNWI) в мире по итогам 2025 года выросли на 8,7% и достигли $98,3 трлн. Об этом говорится в ежегодном докладе World Wealth Report 2026 консалтинговой компании Capgemini.
Самые высокие темпы роста благосостояния зафиксированы в Азиатско-Тихоокеанском регионе, где состояние состоятельных клиентов увеличилось на 10,5%. В Северной Америке рост составил 9,9%, в Европе — 8%.
Несмотря на рост мирового богатства, традиционные банки и компании по управлению капиталом теряют часть бизнеса. По оценке Capgemini, с 2022 по 2025 год около $1,5 трлн новых клиентских активов перешли к семейным офисам, WealthTech-платформам и независимым финансовым консультантам.
Авторы исследования отмечают, что основной причиной становится неудовлетворенность клиентов качеством обслуживания. Лишь 17% состоятельных инвесторов считают, что получают по-настоящему персонализированный сервис.
По мнению экспертов, многие финансовые организации продолжают использовать устаревшие подходы к сегментации клиентов, ориентируясь преимущественно на объем активов и стандартные инвестиционные профили. Однако запросы состоятельных инвесторов становятся значительно шире.
Все чаще клиенты ожидают помощи не только в управлении инвестициями, но и в вопросах налогового планирования, передачи капитала наследникам, благотворительных проектов и управления семейным состоянием.
В Capgemini считают, что одним из ключевых инструментов для удержания клиентов станет искусственный интеллект. Технологии могут помочь финансовым консультантам лучше анализировать потребности инвесторов и предлагать более персонализированные решения.
При этом авторы доклада подчеркивают, что ИИ не заменит консультантов полностью. Наиболее эффективной моделью они называют сочетание цифровых технологий и человеческой экспертизы.
Рост числа состоятельных инвесторов и изменение их ожиданий создают новые вызовы для банковского сектора. По мнению аналитиков, в ближайшие годы конкуренция за капитал богатейших клиентов будет усиливаться не только между банками, но и между технологическими платформами, семейными офисами и независимыми консультантами.
