Citibank ошибочно перевел клиенту $81 трлн
Citibank, дочерняя структура Citigroup, случайно отправил клиенту $81 трлн вместо запланированных $280, сообщает Financial Times (FT) со ссылкой на внутренние документы банка.
Транзакцию одобрили два сотрудника: один отвечал за обработку платежей, другой проверял корректность перед проведением.
По информации FT, перевод был осуществлен в апреле 2024 года. Ошибку выявили только спустя полтора часа, когда третий сотрудник заметил несоответствие при анализе остатка средств на счетах банка.
Транзакция не успела выйти за пределы банка, поскольку ее исполнение было запланировано на следующий рабочий день, уточнил источник. Citibank сообщил о случившемся Федеральной резервной системе США и другим надзорным органам.
В банке заверили, что система внутреннего контроля оперативно зафиксировала ошибку и не позволила переводу завершиться. В Citigroup подчеркнули, что подобные механизмы также предотвратили бы вывод средств за пределы банка.
Ошибки при проведении операций в Citibank фиксировались и ранее: только за 2024 год было около десяти подобных инцидентов, когда на обработку направлялись транзакции на сумму от $1 млрд. Однако все они были своевременно отменены.
В 2023 году таких случаев было еще больше — согласно внутренним отчетам, их зафиксировано 13, пишет FT. О серьезных сбоях банки обязаны уведомлять регулирующие органы, но отсутствие публичных данных делает затруднительной оценку реального масштаба проблемы.
Общая стоимость активов Citigroup существенно ниже ошибочного перевода: на сентябрь 2024 года она составляла примерно $2,4 трлн.
Ранее Kursiv Uzbekistan писал, что ЦБ Узбекистана внедрит систему управления данными к 2027 году.
