ЦБ прокомментировал расширение перечня подозрительных операций, отметив, что изменения нужны для выявления незаконных операций между физлицами, которые переводят деньги с карты на карту. К таким операциям относятся незаконные операции по азартным играм (тотализаторы, букмекерские конторы для ставок), случаи мошенничества и другие.
Регулятор отметил, что обычно такие платежи проводятся переводом крупной суммы денег в рассрочку с использованием нескольких банковских карт одного держателя либо переводом с нескольких банковских карт на одну карту для конвертации или обналичивания денег. Часто люди переводят крупные суммы денег с карты одного физлица на карту другого в течение определенного периода времени.
Правила не распространяются на операции, связанные с возвратом вкладов физлиц на электронные кошельки и банковские карты, а также расчеты за товары и услуги, например, первоначальный взнос по ипотечному кредиту или автокредит.
Сомнительные операции, совершенные через сберегательные и кредитные счета, не представляются в специально уполномоченный государственный орган.
Напомним, Центральный банк внес поправки в перечень операций, которые считаются подозрительными. Поправки вступили в силу с 3 апреля.
