KPMG подтвердила соответствие комплаенса Octobank международным стандартам
В рамках соглашения между АО «Октобанк» и ООО «KPMG Audit» с марта по июль 2025 проведён независимый аудит функции противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ), а также системы санкционного комплаенса Банка.
Независимый аудит охватил следующие ключевые направления:
- система внутреннего контроля и её развитие в соответствии с риск-аппетитом Банка
- организационная структура в сфере ПОД/ФТ;
- применение риск-ориентированного подхода;
- клиентская база и работа с высокорисковыми и чувствительными видами бизнеса;
- политика приёма и процедура онбординга клиентов;
- процесс проведения углублённой проверки (EDD) и периодического пересмотра информации о клиентах;
- мониторинг транзакций и выявление подозрительной активности;
- санкционный комплаенс и работа с «белыми списками»;
- политика в отношении политически значимых лиц (PEP) и идентификация бенефициарных владельцев (UBO);
- процедура проверки происхождения средств и взаимодействие с офшорными клиентами;
Результаты проверки
В рамках независимого аудита функция ПОД/ФТ и система санкционного комплаенса Банка были оценены с учетом применимого национального законодательства, отдельных международных стандартов и ведущих рыночных практик. Каких-либо существенных нарушений в проверенных областях не выявлено.
ООО «KPMG Audit» даны ряд рекомендаций, связанных с потенциальным улучшением функции ПОД/ФТ и системы санкционного комплаенса Банка, в целях повышения её эффективности и контролируемости.
Рекомендации ООО «KPMG Audit» включают:
- укрепление системы управления комплаенс-рисками;
- формализацию процессов внутреннего тестирования и мониторинга;
- дальнейшее развитие процессов санкционного мониторинга, включая внедрение практики «белых списков»;
- использование усовершенствованной методологии внутреннего аудита и тестирования санкционного комплаенса.
Проведённый независимый аудит — значимый этап развития Банка, который позволит ещё больше повысить эффективность, прозрачность и надёжность системы ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, а также укрепить международную репутацию АО «Октобанк»..
«Результаты аудита подтверждают правильность выбранной стратегии развития системы внутреннего контроля. Для нас это не только оценка текущего уровня соответствия, но и важный ориентир для дальнейшего совершенствования. Octobank продолжит внедрять лучшие международные практики, обеспечивая безопасность операций клиентов, доверие партнёров и устойчивость бизнеса»,
— отметил член Правления, Директор департамента внутреннего контроля АО «Октобанк» Аброр Зиявутдинов.
